Zasvätená osoba v banke je fyzická alebo právnická osoba, ktorá má prístup k dôverným informáciám. Špeciálne ustanovenia zavádzajú obmedzenia, ktoré sú chránené zákonmi našej krajiny. V prípade porušenia pravidiel môžu byť osoby trestne alebo administratívne zodpovedné.
Insider banky je preložený z angličtiny ako „inside“. Jedná sa o osobu s výhodami, ktorá koná vo svojom vlastnom záujme. Pomocou svojho úradného postavenia môže priamo alebo nepriamo získať akékoľvek dôverné informácie. Získané informácie možno použiť na získanie privilégií v banke samotnej aj mimo nej.
Zasvätení sú:
- zamestnanci finančnej inštitúcie;
- akcionári;
- akcionári;
- členovia predstavenstva;
- členovia audítorskej komisie;
- spravodajské agentúry;
- ďalšie osoby ovplyvňujúce podiel na základnom imaní.
Blízki ľudia z vyššie uvedených kategórií sa často označujú aj ako zasvätenci, ktorí môžu prijímať a používať informácie podľa vlastného uváženia.
Nezahŕňa dôverné informácie, ktoré sa stali dostupnými pre neobmedzený počet ľudí, ako aj informácie získané na základe verejne dostupných výskumných informácií. Posledný menovaný predstavuje predpovedanie, hodnotiace činnosti a odporúčania.
Bezplatne poskytujú štátne orgány na požiadanie informácie obsahujúce dôverné informácie. Ten musí byť podpísaný oprávnenou osobou, uviesť účel zverejnenia informácií a čas ich poskytnutia.
Zvláštnosti interakcie bánk s zasvätenými osobami
Každá finančná inštitúcia má svoj vlastný zoznam zasvätených informácií. Spravidla obsahuje informácie:
- o zvolaní a zvolaní zhromaždenia akcionárov;
- program rokovania dozornej rady;
- predčasné ukončenie právomocí jediného výkonného orgánu;
- organizovanie mimoriadnych stretnutí;
- vznik kontrolovaných organizácií;
- objednávky zákazníkov v súvislosti s transakciami a zmluvami atď.
Každá banka zostaví zoznam zasvätených osôb. Potom sa na tieto osoby ukladajú obmedzenia. Ak dôjde k ich porušeniu, je možná trestná a správna zodpovednosť.
Používanie oznamovacieho systému pri práci s internými osobami
Títo občania musia pri použití finančných nástrojov na účely dosiahnutia zisku predložiť oznámenie Ruskej banke do 10 dní. Dôvodom môže byť požiadavka aj objednávka konkrétnej finančnej inštitúcie alebo Ruskej banky.
V jednom oznámení môžete nahlásiť niekoľko transakcií naraz. Ak papierové médium pozostáva z niekoľkých listov, každý z nich musí byť zviazaný a očíslovaný. Pred odoslaním úradného papiera občan podpíše každú stránku.
Zasvätenými osobami môžu byť nielen fyzické osoby, ale aj právnické osoby. V takom prípade je dokument podložený pečaťou, ktorá je potvrdená podpisom oprávnenej osoby.
Postup prístupu k informáciám
Prístup k týmto informáciám je povolený iba osobám uvedeným v osobitnom zozname. S týmito občanmi sa zvyčajne uzatvárajú pracovnoprávne a občianskoprávne zmluvy. Pravidlá používania informácií a obmedzenia môžu byť upresnené v popise práce alebo v ďalších dohodách.
Kontrolou nad dodržiavaním uvedených pravidiel sú poverené špeciálne oddelenia bezpečnosti informačných technológií. Monitorujú dodržiavanie zavedeného režimu dôvernosti, prijímajú opatrenia zamerané na skrytie určitých informácií pred prístupom širokého spektra ľudí.
Banka je zodpovedná za zabezpečenie potrebných technických a organizačných podmienok na zabezpečenie súladu s režimom. Zároveň môže vykonávať špeciálne postupy zamerané na ochranu informácií. Patria sem technická ochrana, obmedzenie prístupu neoprávneným osobám, ochrana pracovísk špecialistov a oblastí, v ktorých sú uložené dokumenty.
Na záver poznamenávame: niekedy osoba náhodne získa prístup k zasväteným informáciám. V takom prípade sa s ním musí prestať oboznámiť, podniknúť všetky možné kroky na zabezpečenie jeho utajenia.
