Pri bezhotovostných platbách sa najčastejšie využívajú prevody finančných prostriedkov platobnými príkazmi. Sú vyhotovené v jednotných formulároch a odovzdané banke na vykonanie v časovom rámci stanovenom zmluvou o bankovom účte a zákonom. Existuje niekoľko spôsobov, ako poslať platobné príkazy do banky.
Inštrukcie
Krok 1
Po celé desaťročia sa peniaze prevádzali pomocou platobných dokladov, ktoré sa poskytovali servisnej banke v papierovej podobe. Najskôr sa tlačili na typografické formy pomocou písacieho stroja a s nástupom počítačov sa začali formovať v účtovníckom programe, tlačili sa pod karbónovú kópiu na matricu, neskôr na laserovej tlačiarni. Dnes táto metóda nestratila na význame a je stále široko používaná v mnohých podnikoch.
Krok 2
Ak dávate prednosť tradičnému toku papierových dokumentov, pripravte si platobné príkazy:
- vyplniť, dodržiavať požiadavky na registráciu a skontrolovať správnosť údajov;
- tlač v 2 kópiách: jedno na vloženie dokumentov dňa banky, druhé na priloženie k výpisu z bežného účtu. Väčšinou sa nevyžaduje viac kópií, pretože väčšina bánk používa elektronické formy výmeny dokumentov;
- podpísať ich u osôb, ktorým bolo udelené právo na prvý a druhý podpis, a pripevniť pečať podniku.
Krok 3
Vykonané platobné príkazy preveďte na účtovníka-prevádzkovateľa servisnej banky. Zvážte časový rámec nastavený na prijímanie dokumentov: napríklad objednávky doručené pred 15:00 môžu byť vykonané v ten istý deň a objednávky prijaté po 15:00 - nasledujúci deň.
Krok 4
Najmodernejším a najpohodlnejším spôsobom odosielania platobných príkazov je ich prenos prostredníctvom systému Client-Bank (Internet-Client, Internet-Bank, Telebank atď.). Ak ho chcete používať, musíte uzavrieť dohodu s bankou, nainštalovať softvér a vyhotoviť elektronický digitálny podpis (EDS) na vymeniteľnom médiu, najmä na flash kartách. Každá banka vyvíja program s prihliadnutím na svoje vlastné bezpečnostné požiadavky, všeobecne sú však princípy fungovania podobné.
Krok 5
Platobné príkazy je možné generovať priamo v systéme „Klient-banka“. Ak to chcete urobiť, otvorte kartu „Platobné príkazy“, vyberte položku „Vytvoriť“, vyplňte požadované polia a uložte dokument. Môžete tiež najskôr vykonať platobné príkazy v účtovnom programe a potom ich prostredníctvom výmenného súboru nahrať do „Klientskej banky“.
Krok 6
Ďalším krokom je podpísanie vytvorených dokumentov pomocou EDS zodpovedných zamestnancov označených na karte vzorovými podpismi. Vložte vymeniteľné médium s EDS do USB vstupu počítača, označte platobné príkazy, vyberte príslušnú položku v ponuke a vyplňte prvý a druhý podpis.
Krok 7
Pripravte podpísané príkazy na odoslanie, znova skontrolujte správnosť vykonania a korešpondenciu podrobností a začnite s bankou rokovať o výmene dokumentov. V prípade dostatočného peňažného krytia dostanú odoslané platobné príkazy stav „Prijaté“.
