Hlavným problémom, s ktorým sa začínajúci investori stretávajú, je kompetentné vytvorenie investičného portfólia. Aké cenné papiere si musíte zvoliť, aby ste dosiahli očakávaný príjem? Ako je možné vyvážiť riziká z investícií? Pokúsme sa porozumieť týmto a ďalším problémom súvisiacim s investičným portfóliom.
Je to nevyhnutné
Investičný plán, znalosti o rizikách, finančný poradca
Inštrukcie
Krok 1
Ako je možné merať výkonnosť portfólia? V prvom rade je to rozumný pomer (podiel, počet) cenných papierov, keď sa očakávaná úroveň výnosov rovná prijateľnému trhovému riziku. Existujú jasné, praktické pokyny pre vytváranie a správu portfólia. Tu sú tie najzákladnejšie: Ak chcete znížiť riziko portfólia, rozdeľte prostriedky medzi investície, ktoré majú najnižšiu koreláciu. Ako by to mohlo vyzerať v praxi? Začínajúci investor tvorí svoje portfólio, ktoré zahŕňa akcie v telekomunikačnom a ropnom a plynárenskom sektore. Tieto sektory na trhu majú minimálnu koreláciu. Je tiež možné vytvoriť si vlastné portfólio mnohých nástrojov, ktoré majú negatívnu koreláciu (dlhopisy a akcie).
Krok 2
Uistite sa, že riziko pre portfólio ako celok sa nerovná riziku pre každý cenný papier. Ak sa napríklad vaše portfólio skladá z 3 akcií v rôznych akciách a cena jednej z nich klesá o 30%, neznamená to automaticky zníženie hodnoty o 30% z celého portfólia. Prepočítajte hodnotu portfólia s prihliadnutím na podiely cenných papierov v ňom zahrnutých.
Krok 3
Znížte trhové riziko portfólia. Aby ste to dosiahli efektívne, musíte to diverzifikovať. Čím viac investícií do cenných papierov doň zahrniete, tým nižší bude ich výnos. Každý ďalší finančný nástroj a ďalší podiel na celkovom kotle vedie v skutočnosti k presmerovaniu finančných prostriedkov.
Krok 4
Najmite si alebo vyhľadajte finančného poradcu. Na trhu je dlhšie ako vy a vie, čo sa očakáva pri určitých sadzbách. Je vhodné využiť jeho rady a vytvoriť si svoje portfólio. To vám pomôže vyhnúť sa zbytočným rizikám. Zvážte všetky vyššie uvedené pokyny a vytvorte svoju finančnú budúcnosť.
