Všetky firmy, ktoré dostávajú výnosy z hotovosti, ich musia predložiť banke v súlade s ruskými zákonmi. Na nadviazanie vzťahov s bankou musí organizácia otvoriť bežný účet, ktorý v nej má. Môže ich byť niekoľko, a to v jednej banke aj v rôznych bankách.
Inštrukcie
Krok 1
Pri otvorení bežného účtu je spoločnosti stanovený limit hotovostného zostatku. Banka má právo kontrolovať stanovený limit a kontrolovať, či nedošlo k jeho prekročeniu. Limit hotovostného zostatku sa počíta na základe výnosov a výdavkov spoločnosti za predchádzajúci pracovný štvrťrok. Ak spoločnosť plánuje zvýšiť objem výnosov, potom je možné limit prepočítať do väčšej miery. Ak spoločnosť neposkytla banke informácie o obratoch na výpočet limitu hotovostného zostatku, môže jej hroziť pokuta, pretože všetok prijatý výnos sa bude považovať za nadlimitný.
Krok 2
Čiastky, ktoré presahujú stanovený limit, sú predmetom doručenia banke. Ak to chcete urobiť, musíte urobiť oznámenie o peňažnom príspevku. Tento dokument vypĺňa zamestnanec spoločnosti, ktorý výťažok daruje, alebo zástupca banky. Túto službu poskytuje väčšina komerčných bánk. Oznam o peňažnom príspevku sa skladá z troch častí: samotného oznámenia, príjmového dokladu a objednávky. Potvrdenie sa vydáva zamestnancovi spoločnosti a je pripojené k príkazu na odtok hotovosti na potvrdenie operácie.
Krok 3
Doručenie výnosu do banky je možné uskutočniť prostredníctvom inkasa v hotovosti. Táto metóda má nepopierateľné výhody. Využitím inkasných služieb spoločnosť nič neriskuje, pretože nemusí sama dodávať banke veľké sumy. A ak má spoločnosť s bankou uzavretú dohodu o výbere hotovosti, bude táto čiastočne zodpovedná za limit zostatku na hotovosti. Spoločnosť sa bude môcť vyhnúť pokutám, ak nedôjde k vývozu hotovosti vinou nákupcov.
Krok 4
Pri prevode finančných prostriedkov prostredníctvom zberateľov účtovník vyplní krycí list, z ktorých jedna kópia zostáva spoločnosti, druhá sa prevedie do banky. Po pripísaní finančných prostriedkov na účet banka zašle účtovníkovi spoločnosti pamätný príkaz potvrdzujúci operáciu. Jedinou nevýhodou spojenou so službami výberu hotovosti je, že spoločnosti vznikajú ďalšie náklady.
