Pojem pranie špinavých peňazí sa v USA začal používať až v 80. rokoch. Odvolával sa na príjmy z drogového biznisu, ktoré sa zmenili z nelegálnych peňazí na legálne.
Účely prania špinavých peňazí
Pranie špinavých peňazí je nahradenie nelegálnych zdrojov príjmu fiktívnymi legálnymi. Za týmto účelom sa peniaze uskutočňujú prostredníctvom série transformácií, aby sa skryli pôvodné zdroje ich príjmu. Navonok by sa malo zdať, že peniaze pochádzajú z právnych transakcií. „Vypraté“peniaze je možné použiť na obrat firmy a na osobné potreby majiteľa.
Potreba prania špinavých peňazí môže vzniknúť v mnohých prípadoch. Napríklad v prípade kriminálneho pôvodu príjmu alebo neochoty inzerovať skutočný zdroj príjmu z bezpečnostných dôvodov alebo z iných dôvodov. Vo väčšine prípadov však existencia konceptu „prania špinavých peňazí“úzko súvisí s tieňovou ekonomikou a šírením nelegálnych druhov podnikateľských aktivít.
Pranie špinavých peňazí by sa malo odlišovať od daňových únikov a platieb. V dnešnom Rusku sú inkasné operácie populárnejšie ako pranie špinavých peňazí.
Fázy prania špinavých peňazí
Proces prania špinavých peňazí zvyčajne zahŕňa tieto kroky:
- je pôvodne spáchaný trestný čin (napríklad korupcia, obchodovanie s drogami a ľuďmi, terorizmus, podvody atď.);
- umiestňovanie - „miešanie“výnosov z trestnej činnosti do toku legálnych obchodných prostriedkov;
- zatajenie alebo zahmlievanie stôp - peniaze sa vyberajú na iné účty, rozdeľujú sa medzi rôzne aktíva alebo sa vyberajú do iných krajín;
- integrácia - vytvorí sa zdanie zákonnosti a zákonnosti získaného bohatstva, tieto peniaze sa zbierajú na legálny účet a investujú sa do akéhokoľvek majetku.
Metódy prania špinavých peňazí
Dnes existuje veľa spôsobov, ako prať peniaze. Jeden z nich nájdete vo filme „Diamantové rameno“, keď boli výnosy z pašovania legalizované objavením pokladu.
Často sa používa schéma na „štruktúrovanie“príjmu alebo na umelé rozdelenie operácií na malé s malými sumami. Peniaze sa prevádzajú niekoľkými kanálmi (banky, pošty, záložne) a hromadia sa na jednom účte.
Pri praní špinavých peňazí možno tiež použiť rozsiahlu sieť fiktívnych podnikov, z ktorých väčšina je zaregistrovaná u nominovaných zakladateľov a odcudzených pasov. Na ich účtoch sa hromadia finančné prostriedky, ktoré sa potom vyberú na účet inej spoločnosti.
Bežnými nástrojmi na „pranie špinavých peňazí“sú elektronické peňaženky, cenné papiere, bankové certifikáty.
