Ak si chcete otvoriť úverovú inštitúciu (bankovú alebo nebankovú úverovú inštitúciu), musíte mať silné želanie, slušný základný kapitál a krištáľovo čistú úverovú históriu. Čo ďalšie je potrebné na otvorenie KO?
Je to nevyhnutné
- Zbierajte dokumenty na štátnu registráciu úverovej inštitúcie v Ruskej banke, ako aj na získanie príslušnej licencie na bankové operácie. Zoznam dokumentov obsahuje:
- - žiadosť;
- - Memorandum a stanovy organizácie, ktorú sa chystáte otvoriť;
- - pôvodná zápisnica zo stretnutia zakladateľov organizácie, ktorá by mala obsahovať informácie o prijatí charty a zoznam kandidátov na posty manažérov (vrátane hlavného účtovníka);
- - overené kópie osvedčení o registrácii zakladateľov (právnických osôb);
- - audítorské správy o finančnom blahu zakladateľov (overené kópie);
- - osvedčenia o absencii dlhov a povinností voči daňovým orgánom na všetkých úrovniach za posledné 3 roky (overené kópie);
- - vyhlásenia o príjmoch zakladateľov (jednotlivcov), potvrdené daňovými úradmi (overené kópie);
- - dotazníky obsahujúce komplexné informácie o kandidátoch na pracovné miesta (vzdelanie, pracovné skúsenosti).
Inštrukcie
Krok 1
Po predložení týchto dokumentov ste povinní vydať písomné potvrdenie o ich prijatí v Ruskej banke. Do šiestich mesiacov od dátumu predloženia dokumentov musíte dostať uznesenie o rozhodnutí (od okamihu jeho prijatia by nemali uplynúť viac ako 3 dni). Usporiadajte schôdzu zakladateľov, aby ste dosiahli uznesenie, vypracovali nové alebo upravili pôvodný pracovný plán vášho KO.
Krok 2
Do mesiaca vykonajte úplnú platbu vami oznámeného základného imania na účet, ktorý pre vás otvorí Ruská banka (v prípade otvorenia nebankovej banky CR je otvorený korešpondenčný účet). Získajte osvedčenie o štátnej registrácii KO.
Krok 3
Predložte Banke Ruska dokumenty potvrdzujúce úplnú platbu základného imania. Po 3 dňoch dostanete bankovú licenciu od Ruskej centrálnej banky (ak sa rozhodnete kladne).
Krok 4
Povedzme, že vo vašom KO došlo k personálnym zmenám. Potom do 2 týždňov od dátumu zmien v zložení úradníkov o tom informujte Ruskú banku a poskytnite im nový zoznam s použitím dotazníkov. Banka Ruska vás musí do jedného mesiaca informovať o svojom rozhodnutí.
