Registrácia úverovej agentúry, ako každej inej úverovej inštitúcie, sa vykonáva v prísnom súlade s federálnymi zákonmi „O bankách a bankových činnostiach“a „O štátnej registrácii právnických osôb a individuálnych podnikateľov“. Bankové činnosti sa okrem toho musia vykonávať na základe licencie.
Inštrukcie
Krok 1
Ak chcete otvoriť úverovú agentúru, požiadajte o licenciu - špeciálne povolenie vydané Centrálnou bankou Ruskej federácie. Okrem vyššie uvedených zákonov si vopred preštudujte pokyny Banky Ruska „O postupe prijímania rozhodnutia o štátnej registrácii úverových inštitúcií a vydávaní licencií na bankové operácie Bankou Ruska“.
Krok 2
Nájdite kandidátov na pozície vedúceho a hlavného účtovníka. Na ich kvalifikáciu sa kladú zvýšené požiadavky: musia mať vyššie špeciálne ekonomické alebo právne vzdelanie a manažérske skúsenosti v úverovej inštitúcii súvisiace s vykonávaním bankových operácií. Takéto skúsenosti musia byť minimálne jeden rok. Pri absencii špeciálneho vzdelania sa požiadavky na dĺžku služby zvyšujú na dva roky. Manažér aj hlavný účtovník navyše nesmú mať žiadny záznam v trestnom registri a ich obchodná reputácia musí byť bezchybná.
Krok 3
Zakladatelia úverovej agentúry majú tiež vysoké požiadavky na reputáciu. Musia byť dobrí z finančného hľadiska a doba ich pôsobenia v tejto oblasti musí byť najmenej tri roky. Minimálny základný kapitál pre novo zaregistrovanú nebankovú úverovú inštitúciu je 500-tisíc eur. Ak je taká suma a sú splnené ďalšie podmienky, napíšte žiadosť a žiadosť o registráciu a vydanie licencie na štátnu registráciu úverovej inštitúcie do územnej pobočky Centrálnej banky Ruskej federácie v mieste údajného umiestnenie úverovej agentúry.
Krok 4
V súlade s Ch. 3 Pokyny centrálnej banky, k žiadosti a petícii priložte informácie o zakladateľoch, základnom imaní a dokladoch potvrdzujúcich zdroje pôvodu týchto finančných prostriedkov. Balík potrebných dokumentov musí obsahovať aj obchodný plán a osvedčenie o vlastníctve priestorov, v ktorých bude mať agentúra sídlo. V neprítomnosti - nájomná zmluva. Nezabudnite priložiť štatutárne dokumenty, spoločenskú zmluvu, dotazníky o kandidatúre vedúceho a vedúceho účtovníka, doklad o zaplatení štátneho poplatku za registráciu a vydanie licencie.
