Bezpečnostná služba banky je špecializované oddelenie, ktoré kontroluje potenciálnych a existujúcich dlžníkov, ako aj klientov - právnické osoby obsluhované bankou. Pracovníkmi bezpečnostnej ochrany sa najčastejšie stávajú bývalí strážcovia zákona, ktorí majú vlastné kanály na overovanie zákazníkov.
Inštrukcie
Krok 1
Bezpečnostná služba venuje osobitnú pozornosť kontrole potenciálnych dlžníkov, fyzických aj právnických osôb. Ďalšia práca s dlžníkom, možné problémy a ich dôsledky skutočne závisia od spoľahlivosti a úplnosti informácií poskytnutých klientom, ako aj od dôkladnosti kontroly dostupných údajov odborníkmi. Preto žiadny z potenciálnych zákazníkov nebude môcť obísť bezpečnostnú kontrolu.
Krok 2
Aby mohla bezpečnostná služba zabezpečiť overenie údajov klienta, musí predložiť potrebný balík dokumentov. Spravidla platí, že pre dlžníka - jednotlivca stačí platové osvedčenie, pas a dotazník. Najvýznamnejším je navyše prvý dokument, ktorý je možné použiť na ľahkú kontrolu spoľahlivosti zamestnávajúcej organizácie. Bezpečnostná služba prostredníctvom svojich zdrojov informácií (daňová kontrola, dôchodkový fond, orgány činné v trestnom konaní) zhromažďuje informácie o finančnej stabilite podniku, implementácii daní, dôchodkových právnych predpisov atď.
Krok 3
Ďalej sa zhromažďujú informácie o prítomnosti registra trestov, skutočnostiach porušenia zákona a poriadku, úverovej histórii potenciálneho dlžníka. Zároveň má veľký význam kvalita obsluhy všetkých pôžičiek, ktoré má potenciálny klient k dispozícii, ako aj včasnosť splácania dlhu z pôžičiek, v ktorých dlžník vystupoval ako ručiteľ alebo záložca.
Krok 4
Bezpečnostná služba je povinná na požiadanie klienta banky informovať o jeho úverovej histórii. Všetky informácie o dostupnosti záväzkov sú obsiahnuté v špeciálnej databáze alebo úverovej kancelárii. V ňom nájdete informácie o otvorených úverových účtoch, zostatkoch istiny, prítomnosti splátok po lehote splatnosti atď. Takmer všetky banky dostávajú informácie v tejto kancelárii. Spravidla má k nej prístup každý bezpečnostný pracovník.
Krok 5
Pokiaľ ide o právnické osoby, tie prechádzajú podobnou kontrolou. Zároveň musia dodatočne poskytnúť informácie o vedúcom a hlavnom účtovníkovi organizácie, osvedčenia o otvorených bežných účtoch, existujúcich daňových povinnostiach atď.
Krok 6
Bezpečnostní pracovníci z rôznych bánk spravidla navzájom komunikujú. Toto je ďalší informačný kanál. Preto je často klient, ktorému bola odmietnutá služba v jednej úverovej inštitúcii, odmietnutý aj v inej banke.
