Každá firma má právo ponechať si iba obmedzené množstvo hotovosti. Limit sa vzťahuje na výšku úverov, účelovo viazaných príspevkov, výnosov z predaja tovaru a služieb. Výnimkou sú sumy určené na platy, sociálne dávky a štipendiá, ale tieto peniaze je tiež možné uchovať v pokladni najviac na tri pracovné dni. Iba v podnikoch Ďalekého severu a ekvivalentných oblastiach - 5 pracovných dní. Toto obdobie zahŕňa deň, keď sú peniaze prijaté v banke. Po uplynutí týchto podmienok musia byť peniaze vrátené banke.
Inštrukcie
Krok 1
Ak chcete nastaviť limit, poskytnite banke obsluhujúcej vašu spoločnosť zúčtovanie v predpísanej forme. Ak má vaša spoločnosť niekoľko bežných účtov v rôznych bankách, obráťte sa na banku podľa vášho výberu. Po nastavení výšky limitu pre vašu spoločnosť musíte upozorniť všetky banky, v ktorých sú vedené účty. Výpočet limitu sa poskytuje v dvoch vyhotoveniach. V každej kópii banka uvedie stanovenú sumu limitu a účel jeho použitia pre vašu organizáciu. Uvedenú sumu je možné vybrať v hotovosti z výťažku prijatého v pokladni.
Krok 2
Na začiatku výpočtu uveďte názov a číslo účtu organizácie, názov banky. Na výpočet limitných indikátorov použite sumu príjmu za 3 mesiace. Zvážte všetky peniaze, ktoré prídu do pokladne - pôžičky, cielené príjmy a ďalšie prostriedky, pretože pri kontrole limitu banka zohľadňuje celú sumu hotovosti.
Krok 3
Sumu výnosov za tri mesiace vydelte počtom pracovných dní v tomto období. Takto môžete určiť priemerný denný príjem a vydeliť ho počtom pracovných hodín - priemerným hodinovým.
Krok 4
Určte sumu hotovosti vynaloženej na potreby domácnosti, cestovné a iné výdavky okrem platov a sociálnych dávok. Vypočítajte priemerné denné výdavky vydelením výšky výdavkov počtom pracovných dní v danom období.
Krok 5
Určte a označte konečný termín pre nadlimitný výnos. Limit stanovuje banka v závislosti od vzdialenosti medzi spoločnosťou a bankou a od možnosti inkasa vo večerných hodinách alebo iba raz za niekoľko dní. Banka stanovuje taký limit, pri ktorom môže daný podnik pracovať v normálnom režime až do okamihu inkasa.
Krok 6
V nasledujúcich riadkoch výpočtu uveďte požadovanú výšku limitu. Ak sa chce spoločnosť zaistiť proti nepredvídaným výdavkom, zvyčajne nadhodnotí požadovanú výšku limitu. Banky tomu nebránia.
Krok 7
Ďalej vo výpočte - uveďte účel použitia peňažných výnosov. Môžete určiť - plat, sociálne dávky, nákup obalov, cestovné a ďalšie druhy výdavkov podľa uváženia tejto spoločnosti.
Krok 8
Povolenie na čerpanie hotovostného limitu je možné získať, iba ak podnik nemá dlh na všetkých úrovniach.
Krok 9
Vyplnenie výpočtu limitu je každoročne ukončené. Za prekročenie povoleného limitu sa predpokladajú systémy pokút a správnych pokút.
