Limit je maximálna suma hotovosti, ktorá môže zostať v pokladni na konci pracovného dňa. Je veľmi dôležité správne vypočítať tento limit, pretože za jeho prekročenie hrozia pokuty. A stanovenie malého limitu nie je rozumné, pretože všetka nadlimitná hotovosť bude musieť byť odovzdaná banke, čo nie je vždy ekonomicky výhodné.
Inštrukcie
Krok 1
Najskôr si prečítajte „Postup vykonávania hotovostných transakcií v Ruskej federácii“. Je to tento dokument, ktorý ustanovuje finančný limit v pokladni podniku.
Krok 2
Upozorňujeme, že limit je stanovený pre každý rok. Pre jeho založenie použite vo svojej banke formulár na formulári 0408020. Vo formulári uveďte požadovanú sumu limitu a účel, na ktorý chcete minúť hotovosť. Po schválení limitu vám banka vráti jednu kópiu.
Krok 3
Ak má vaša spoločnosť pododdiely, ktoré nemajú vlastný bežný účet a zostatok, rozdeľte sumu limitu medzi ústredie a všetky samostatné pododdiely.
Krok 4
Ak chcete nastaviť limit, vypočítajte priemerný denný a priemerný hodinový výnos, ako aj priemernú dennú spotrebu. Vypočítajte priemerný denný príjem vydelením skutočného príjmu za posledné tri mesiace počtom pracovných dní v tomto období. Podľa toho nájdite priemernú dennú spotrebu. Vydeľte priemerný denný príjem počtom odpracovaných hodín a získate priemerný hodinový príjem.
Krok 5
Berte do úvahy iba platby v hotovosti (bankové potvrdenia nie sú zahrnuté v priemerných denných a priemerných hodinových zárobkoch). Zároveň sem zahrňte aj neprevádzkový príjem, napríklad vrátenie účtovných súm.
Krok 6
Zadajte limit o niečo vyšší ako priemerný denný príjem. Upozorňujeme, že niektoré banky vám umožňujú nastaviť limit vo výške priemerných denných výdavkov. Je to nevyhnutné, keď sú výnosy malé a veľké výdaje. Ale v takom prípade vám môže byť položená otázka: „Odkiaľ beriete peniaze na zaplatenie výdavkov?“
Krok 7
Buďte pripravení poskytnúť dokumenty na potvrdenie svojich výpočtov: pokladňa, výpisy z záloh, potvrdenia o predaji atď.
Krok 8
A posledná vec, ak ste si stále zle prepočítali limit a stále máte hotovosť a nechcete ju odovzdať banke, „pohrajte sa“so správou. Večer dať prebytok zamestnancovi pod výkazom a na druhý deň ráno ho vrátiť do pokladne. Banky vidia tento trik, ale nemôžu vás potrestať, pretože formálne neporušujete zákon.
