Finančný cyklus sa chápe ako obdobie, počas ktorého sú finančné prostriedky spoločnosti v obehu a nemožno ich ľubovoľne využívať. Finančný cyklus možno tiež definovať ako časové obdobie medzi platbou účtov splatných dodávateľovi a prijatím platby od kupujúcich za odoslaný tovar. Ak chcete skrátiť trvanie, mali by ste najskôr definovať jeho hlavné fázy.
Inštrukcie
Krok 1
Preskúmajte hlavné fázy finančného cyklu. Všeobecne ich možno označiť ako platby dodávateľovi, odoslanie, dodanie, colné odbavenie, skladovanie, výrobný proces, odoslanie kupujúcemu, dodanie, odložená platba a prijatie peňazí od kupujúceho. Analýzou každej z týchto fáz finančného cyklu teda môžete určiť spôsoby optimalizácie zamerané na zníženie doby trvania.
Krok 2
Optimalizujte výrobný proces podniku. Za týmto účelom je zariadenie modernizované a automatizované, je stanovený optimálny rozvrh pracovnej doby, zaškolený personál a sú vykonávané ďalšie operácie, ktoré priamo súvisia s výrobným procesom podniku.
Krok 3
Skráťte splatné obdobie. Trvanie tejto etapy závisí od odložených platieb, ktoré podniku poskytujú dodávatelia. Inými slovami, čím skôr splatíte svoje existujúce dlhy, tým skôr môžete dokončiť obrat finančných prostriedkov.
Krok 4
Skráťte trvanie svojich pohľadávok. Je určená odkladom platby, ktoré sú poskytované kupujúcim vašich výrobkov. Na skrátenie tohto obdobia je potrebné zvoliť potenciálnych kupcov, ktorí sú pripravení včas zaplatiť za dodaný tovar a majú dobré finančné ukazovatele: likvidita, stabilita a solventnosť. Správne znenie podmienok dohody tiež pomôže optimalizovať trvanie splatných účtov. Uveďte napríklad pokuty alebo poplatky za omeškanie.
Krok 5
Analyzujte zvyšok finančného cyklu vášho podnikania a nájdite najlepšie riešenia na zníženie jeho trvania. Môžete napríklad optimalizovať dodávku tovaru a surovín, vybrať dodávateľov a kupujúcich, ktorí sa nachádzajú v najbližších sídlach, a oveľa viac.
