Túžba zarobiť si peniaze je jedným z hýbateľov ľudskej evolúcie. Ak bolo predtým založenie firmy najvýnosnejším spôsobom ochrany a zvýšenia vašich finančných prostriedkov, dnes existujú nástroje, ktoré vám umožňujú zarobiť si peniaze na dovolenke. Éra cenných papierov sa iba začína.
„Stručná história investícií“
Po dlhú dobu boli pôžičky hlavným investičným prostriedkom. Pravdepodobne najjednoduchším spôsobom, ako investovať do éry výmeny (pred vynájdením peňazí ľudstvom), bola „sebecká charita“. Úspešný výrobca potravín mohol nakŕmiť silných ľudí hladných kvôli dočasným ťažkostiam (počasie, armáda). Pozostalí sa neskôr stali ich poľnohospodárskymi robotníkmi alebo pomáhali v ťažkých časoch.
V období renesancie sa z florentských obchodníkov unavených obchodovaním stali „zmenári peňazí“, ktorí investovali do nehnuteľností vo výstavbe a mladých podnikateľov. Už v tom čase sa stalo „módnym“nákupom monopolov - cenných papierov, ktoré vám umožňujú pôsobiť v akomkoľvek priemysle bez zásahov konkurencie.
Dnešný trh pozostáva z miliónov obchodov za deň. Založia sa tisíce firiem a každý deň bankrotujú. Akcie mnohých z nich, ako aj cenné papiere krajín a priemyselných odvetví sú kótované (majú jednotnú cenu) na burze cenných papierov.
Priame investície
Priame dlhopisy používajú predovšetkým poprední svetoví investori. Existujú rôzne typy investorov. Investori do rizikového kapitálu investujú do „startupov“- najkrehkejších spoločností, ktoré tvoria 1-2 podnikatelia, 0-5 zamestnancov a jeden „super nápad“. Hodnotia pravdepodobnosť úspechu spoločnosti z očí a väčšinu spoločnosti berú takmer za nič. Ich riziko je však až 90 percent. Inými slovami, deväť z desiatich startupov neprežije. Ziskovosť rovnakého rizikového investora je formovaná ich úspešnosťou 10% vybraných spoločností.
Portfóliové investície
Dobrí investori sa všeobecne vyhýbajú krátkym pozíciám (rýchle stávky), minimalizujú straty a analyzujú celý trh. Moderný finančný „ekosystém“je krehký - pád jedného podniku môže „reťaziť“a spôsobiť krízu v iných priemyselných odvetviach. Niekedy nie sú zrejmé korelácie (vzťahy, vzťahy premenných) cien akcií: v čase krízy môže pokles výrobcu pneumatík ovplyvniť akustické spoločnosti (akustika automobilov).
Finančný „bar“
Barbell Principle odporúča uložiť 80% - 90% do najbezpečnejších nástrojov (peniaze, drahé kovy, nehnuteľnosti), zatiaľ čo 20% - 10% by malo „pracovať naplno“. Najrizikovejší „nízky úrok“je možné vložiť do výnosných dlhopisov rozvojových krajín, komplexných derivátov (úverové nástroje) atď.
Využíva ho veľa skúsených investorov a až 90% svojho „rozpočtu“drží v hotovosti a štátnych dlhopisoch. Malá časť úspor sa ukladá do najrizikovejších nástrojov, akcií rozvíjajúcich sa spoločností a ich akcií.
