Od 30. júna 2016 plánuje Centrálna banka Ruskej federácie dokončiť postup kapitálovej amnestie, počas ktorého sa uskutočňovala prax legalizácie finančných prostriedkov vo vlastníctve občanov. Všetky banky budú mať čoskoro plné právo rozhodnúť sa, či dajú vklady občanom alebo nie. Preto budú v druhej polovici roku 2016 všetci klienti čeliť problémom pri uskutočňovaní transakcií s bankovými vkladmi. Týka sa to fyzických osôb, právnických osôb a individuálnych podnikateľov.
V roku 2016 bude ukončený postup kapitálovej amnestie, ktorý zaviedol Vladimir Putin a ktorého cieľom je objasniť pochybné príjmy.
Minulý rok dala Ruská banka úverovým inštitúciám právo kontrolovať a overovať zdroje finančných prostriedkov svojich vkladateľov, ale od roku 2015 toto právo využívala iba Sberbank z Ruskej federácie.
Klienti nebudú mať problémy s otvorením vkladu v Sberbank, stačí im pas. Problémy začnú, ak chce vkladateľ vykonať operácie so svojím vkladom vo výške 1,5 milióna rubľov, najmä vybrať alebo previesť finančné prostriedky. V takom prípade bude vkladateľ musieť predložiť doklady potvrdzujúce zákonnosť ich finančných prostriedkov (osvedčenia o predaji majetku, osvedčenie 2-NDFL, doklady účtovného oddelenia atď.). Štát navyše ešte nezaviedol zoznam určitých dokumentov, ktoré by potvrdzovali zdroje finančných prostriedkov, čo znamená, že každá banka má právo požadovať podľa vlastného uváženia rôzne dokumenty a rozhodnúť sa, či povolí vkladové operácie alebo nie.
So zavedením týchto noviniek v bankovom sektore boli doposiaľ od vkladateľov prijaté sťažnosti a nespokojnosť.
Ostatné úverové organizácie, okrem Sberbank, napríklad Alfa-Bank a VTB24, sa zatiaľ neuchýlia ku kontrole a zhromažďovaniu informácií o zdrojoch finančných prostriedkov klientov a pri transakciách s vkladmi nevyžadujú potvrdenie o legalizácii príjmu.
Pokiaľ ide o sumu, federálny zákon č. 115 zo 7. augusta 2001 ustanovuje povinnú kontrolu nad transakciami vo výške 600 tisíc rubľov alebo viac. alebo ekvivalent v cudzej mene. Všetky sumy tiež podliehajú kontrole, ak existuje podozrenie na ich pochybný zdroj príjmu.
Iľja Jasinský, zástupca vedúceho oddelenia finančného monitorovania a kontroly meny Ruskej centrálnej banky, uviedol, že po skončení platnosti kapitálových amnestií budú banky povinné získať potvrdenie o zákonnosti peňazí a majetku svojich klientov. To platí tak pre nové vklady, ako aj pre vklady, ktoré už boli na bankových účtoch pred skončením amnestie.
