Zákazníci Sberbank v poslednej dobe podávajú obrovské sťažnosti na blokovanie platobných kariet podľa federálneho zákona č. 115. Aby ste mohli svoje peniaze znova použiť, musíte konať v určitom poradí.
Federálny zákon č. 115 sa nazýva „O boji proti legalizácii (praniu) trestne získaných príjmov a financovaní terorizmu“. Blokovanie platobných a kreditných kariet na základe tohto zákona je teda možné, ak má banka podozrenie, že uskutočňuje platby na podporu teroristických organizácií.
Ak držiteľ karty v rámci tohto zákona poslal osobné peniaze na nezákonné účely, blokovanie karty je skutočne oprávnené. V takom prípade ťažko existuje dôkaz o opaku. Sberbank však veľmi často zakazuje prístup k platbám bez ohľadu na to, či sú transakcie legálne alebo nie. Môže sa to stať v nasledujúcich prípadoch:
- hromadný nákup a predaj kryptomeny pomocou bankovej karty;
- veľké prevody peňazí na predtým nepoužívané účty;
- jednorazový alebo hromadný príjem sumy presahujúcej 600 000 rubľov na karte;
- príjem alebo vrátenie pôžičiek od fyzických alebo právnických osôb (s príslušnou poznámkou pri prevode);
- príjem z účtov jednotlivých podnikateľov alebo právnických osôb;
- prevody finančných prostriedkov na účty a karty občanov, ktorí predtým porušili ruské zákony alebo sú na zozname podozrivých z teroristických aktivít.
V takýchto situáciách by ste sa mali čo najskôr obrátiť na najbližšiu kanceláriu Sberbank vo vašom meste. Najlepšie je požiadať o osobné stretnutie s vedúcim úradu, pretože obyčajní pokladníci nemajú oprávnenie zrušiť blokádu prijatú na základe legislatívnych opatrení. Štandardným návrhom manažmentu bude ukončenie dohody s bankou a prevod do inej finančnej inštitúcie na vykonanie servisu. Finančné prostriedky však zároveň zvyčajne zostávajú zmrazené na blokovaných účtoch.
Ak chcete opäť získať prístup k svojim finančným prostriedkom a preukázať tak, že k blokovaniu došlo omylom, vyplňte žiadosť adresovanú vedúcemu pobočky so žiadosťou o odblokovanie karty. V ňom uveďte dátum a dôvod blokovania. Podrobne opíšte, na aké účely bola karta použitá, komu a na čo sa uskutočnili prevody peňazí. Ak boli účty zmrazené z dôvodu častého príchodu súm z nespoľahlivých zdrojov, uveďte ich všetky a k žiadosti priložte podporné dokumenty, napríklad potvrdenia 2-NDFL a 3-NDFL o zaplatení daní z prijatých súm, doklady potvrdzujúce veľké nákupy na obchodné ciele a pod.
Počkajte si na rozhodnutie banky, ktoré je zvyčajne prijaté do 30 dní. V prípade odmietnutia vrátenia prístupu k účtom a kartám sa napriek predloženým dôkazom môžete obrátiť na súd podaním žiadosti o nezákonné obmedzenie služieb zákazníkom, priložením kópií žiadostí do banky a dokladmi potvrdzujúcimi vaše nezúčastnenie sa na FZ- 115.
